Как перевести деньги из России в Украину в 2023

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как перевести деньги из России в Украину в 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

По решению ЦентроБанка, пользователи, имеющие открытые счета в банках, могут переводить на свои или зарубежные реквизиты не более 10 000 долларов за 30 календарных дней. Если же платеж проходит не в долларах, а в другой валюте, то к отправке доступна сумма, эквивалентная 10 тысячам долларов. Такие ограничения выдвинуты к гражданам РФ, которые имеют местный паспорт или действующий вид на жительство в РФ.

Как отправить деньги на Украину по почте?

Чтобы отправить денежный перевод на Украину, для начала необходимо посетить ближайшее отделение Почты России.

Затем следует запросить услугу, предъявив удостоверение личности, а также идентификационный код налогоплательщика (ИНН).

О получателе нужно знать следующее:

• Ф.И.О.;
• номер телефона;
• адрес проживания, включительно с индексом.

Если вы хотите отправить деньги на банковский счет физического лица, тогда предоставьте еще и контактные данные финансового учреждения:

• адрес отделения;
• наименование банка;
• номера расчетных и корреспондентских счетов;
• КПП;
• БИК;
• ИНН.

Сколько можно переводить за границу?

При финансовых операциях, совершенных не через банковскую организацию, а, например, через сервисы переводов, где не предполагается открытие счета, наибольшая сумма ограничена 5 тысячами долларов или эквивалентом этой суммы в другой валюте. Конвертация происходит по курку ЦентроБанка на дату, когда совершается платежная операция.

Если у второй стороны есть возможность приехать в Россию, то можно сделать ему российскую банковскую карту. Это удобно для регулярных переводов. Достаточно украинского паспорта для открытия счета. Однако за перевод будет браться комиссия. Еще придется терять деньги на конвертации в гривны и обналичивание.

Можно попробовать свифт-переводы. Нужно узнать реквизиты банка-получателя, в том числе свифт-код. Потом потребуется купить евро или доллары — в рублях перевод не делается. Еще отправителю нужно убедиться, что его банк делает свифт-операции. Комиссия может быть разная, например, «Тинькофф» сделал ее фиксированной — 15 евро.

Можно отправить наличные на украинский банковский счет. Это предлагает «Сбербанк». Комиссия 1%, но не меньше 15 долларов. Деньги будут идти один день.

Обратите внимание! Зачастую использование сторонних сервисов гораздо выгоднее, чем банковские переводы. Внимательно считайте комиссию и выбирайте только выгодные варианты.

Какой из вариантов отправки денежных средств из России на Украину самый безопасный

Мы рекомендуем использовать банковские переводы, так как они являются наиболее защищенными. На втором месте находятся электронные кошельки, которые позволяют переводить деньги в любую точку мира.

Криптовалюту можно использовать только в том случае, если получатель постоянно работает с ней. В этом случае способ отправки цифровых денег будет наиболее выгодным.

В статье мы рассмотрели популярные варианты для того, чтобы перевести деньги в Украину из России с минимальными затратами. Каждый из способов подходит в определенном случае, поэтому ориентируйтесь на собственные обстоятельства, чтобы подобрать эффективное решение.

Использование банков и электронных кошельков подходит большинству пользователей, но в некоторых случаях подойдут криптовалюты и системы платежей. Поэтому, выбирайте лучший способ и экономьте деньги.

Ситуация с денежными переводами на сегодняшний день в Украину нестабильная. Если решите использовать банковскую систему, то предварительно уточняйте возможность на горячей линии. Попробуйте обратиться к владельцам казахстанских или турецких банковских карт — с их помощью легко перевести деньги на украинский счет.

Пробуйте разные варианты. Какой-нибудь из них обязательно будет рабочим. Старайтесь выбирать только надежные площадки и изучайте информацию на сайтах.

Банковские переводы через международную систему SWIFT

В принципе, все международные переводы (включая карточные) проводятся через систему SWIFT, в которую входит более 11000 банков мира. Преимущества банковских свифт-переводов между Россией и Украиной:

• гарантированная надежность получения;
• нормальная скорость (до 3 банковских дней);
• возможность получения денег в иностранной валюте (без потерь при конвертации в гривну);
• минимальные комиссии (от 0,2 %);
• официальный перевод не вызывает претензий налоговых органов.

Сложностью свифт-переводов становится то, что обе стороны должны иметь валютный счет в банке. При отправке перевода россиянин должен получить с украинской стороны правильные реквизиты:

• SWIFT-код банка (набор из 11 букв и цифр);
• личные данные (ФИО латинскими буквами);
• номер валютного счета;
• страна и город.

При пересылке больших сумм (3000–5000 $) украинский получатель сразу забрать их полностью не сможет. Ежедневные выплаты ограничены суммой 15000 гривен (ее эквивалентом). Кроме того, украинский банк возьмет с получателя комиссию за выдачу наличных (как правило, 1 % от общей суммы). Валютные счета открывают физическим лицам не все украинские банки. Такая возможность доступна в отделениях:

• «ПриватБанка»;
• «Укрэксимбанка»;
• «Ощадбанка»;
• «Райффайзен Банка Аваль»;
• «Укргазбанка»;
• ПУМБ;
• UKRSIBBANK.

С российской стороны у свифт-переводов тоже есть недостатки. Тинькофф-банк при переводе на украинский валютный счет берет фиксированную комиссию с отправителя (15 евро или 15 долларов). При платежах в 200–300 $ это невыгодно, так как потери составят до 7,5 %.

Каждая платёжная система имеет определённые условия по переводам денег:

1. Intervale. Минимум — 170 р. Максимум — 100 000 р. единоразово, 599 000 р. ежемесячно, 3 транзакции ежедневно, 10 ежемесячно. Комиссия — 1%.
2. RS-express. Минимум — 40 р. Максимум — эквивалент 5 000 $ ежедневно, 50 000 $ ежемесячно. Комиссия — 2%.
3. PaySend. Минимум — 49 р. До эквивалента 1 000 € без подтверждения личности, свыше — с подтверждением. Комиссия — от 1% до 2,5%.
4. TransferWise. Комиссия — от 2,5% до 3%.
5. SWIFT. Для рублёвых переводов: минимум — 50 р., максимум — 1 500 р., комиссия — 2%. Для валютных переводов: минимум — 15 $, максимум — 250 $, комиссия — 1,5%.
6. Western Union онлайн-перевод. Комиссия — 49 р. до 10 000 р., 1% — свыше 10 000 р.
7. Western Union пункты обслуживания. Для рублёвых переводов: минимум — 100 р. до 5 000 р., 1% — свыше 5 000 р. Для валютных переводов: минимум — 3 $ до 200 $, 1% — свыше 200 $.
8. MoneyGram. Комиссия — 8 $ до 500 $, 16 $ до 1 000 $, 32 $ до 2 000 $.
9. Почтовый перевод. Минимум — 40 р. + 5% до 1 000 р. 260 р. + 1,5% — свыше 20 000 р.
10. Биржа криптовалют. Комиссия зависит от курса. Лимиты на перевод отсутствуют.
11. Физическая передача через посредника. Комиссия — примерно 3%. Лимиты на перевод отсутствуют.

Способы перевода денег из России в Украину

Перед нами встает вопрос — какие существуют выгодные варианты перевода денег, с минимальным уровнем риска? Это зачастую будет зависеть от отдельно взятого случая.

Немаловажную роль будут играть и предпочтения того, кто отправляет средства. А в этом вопросе два ключевых фактора: скорость и минимальные затраты. Сегодня весьма популярны сервисы, которые создали банки. Они заняли прочные позиции в решении бытовых вопросов среди населения.

Использование банковских карт, получение кредитов, мобильные приложения и личные кабинеты в банковских системах – это все то, без чего невозможно представить современную жизнь. И часто для таких операций не будет помехой государственная граница. Скорее всего, не будет трудностей в переводе средств с карты на карту или на номер счета, даже если вы находитесь в другой стране.
Хорошие возможности для перевода открывают принятые международные стандарты систем Visa и MasterCard. Владельцам таких карт доступны транзакции независимо от места выдачи карты и места, в котором вы находитесь в данный момент. Более того, если вы желаете, то валюта может быть конвертирована в автоматическом режиме. Например, при переводе гривен на долларовую карту, с вашей карты будут списаны гривны, затем они пройдут конвертацию, а получателю средства поступят уже в долларовом эквиваленте.

С помощью такого отличного способа можно пересылать деньги получателю в Украине из других стран. Но при этом, стоит учесть, что любой банк взыщет свой комиссионный процент от переводимых средств. Банки берут комиссию со своих клиентов, даже если они находятся на территории одной страны и переводят деньги получателю в этом же банке. Обычно она составляет около двух процентов от перевода.

Как получить перевод?

Вы можете отправить денежный перевод Россия – Украина любым удобным способом. Перед отправлением перевода узнайте у получателя, какой способ перевода для него предпочтительнее.

Для возможности перевода с помощью этого варианта необходимо иметь кредитную карту в каком-либо российском банке. Рассмотрим вариант на примере Сбербанка России. Нужно сделать карту Visa Classic и привязать к ней денежный счет, цена оформления 15 грн, каждый месяц за услугу нужно платить такую же сумму. Из Российской Федерации перевод будет стоить 2%, сумма может быть от 50 рублей и до 1500 за один перевод. Обычно деньги приходят не более чем за три дня. Если переводить из украинского отделения Сбербанка России, то процент будет 0,5%, а выслать можно 1000 рублей за 1 раз.

Мы рассмотрели способ на примере одного банка. Однако данная функция есть во многих из них и принцип осуществления перевода везде один и тот же. Это не выгодно при одном переводе, однако при регулярном использовании способа — вполне удобно.

Возникающие трудности

Официально сегодня отправлять деньги из России в Украину могут все банки. Но на деле иногда возникают трудности. Если в Москве можно найти много пунктов отправки, то в небольшом провинциальном городке может работать только Сбербанк. Поэтому перед пересылкой денег и отправителю и получателю следует уточнить в своих кредитных организациях, насколько быстро они смогут выполнить операции по международному переводу и какие дополнительные затраты возможны у клиентов.

Полулегальные способы передачи денежных средств могут обернуться их полной утратой. В случае если наличку перевозит через границу родственник или близкий друг, можно надеяться на то, что он доставит груз целым. Но в последнее время часто предлагают услуги неофициальные инкассаторы. Отправителю, доверившему им свои деньги, грозит риск их потери.

Эта платёжная система принадлежит банку Украины и позволяет выполнить перевод с карты Сбербанка на карту ПриватБанка. Но для корректного пользования системой необходимо установленное мобильное приложение Viber, так как оно используется для отправки кодов подтверждения платежа.

Нужно зарегистрироваться в системе, пополнить внутренний счёт с карты Сбербанка, а затем выполнить вывод средств на карту ПриватБанка. Система ведёт работу с картами практически всех банков РФ.

Если ни один из вышеперечисленных способов не подходит, то можно просто пополнить баланс мобильного телефона получателя привычным способом через онлайн-банкинг. А затем он выведет полученные деньги на карту. Если вызвало затруднения определение к какому оператору принадлежит номер, то можно открыть раздел «пополнение любых операторов».

Работает только в российских банках, которые пока не попали под санкции. Более актуально для переводов не «в» или «из» РФ.

Почтовый перевод «Почта России»- не сказать, что это распространенный вариант, однако кому-то может быть полезен.

Системы денежных переводов- популярный способ перевода как из так и в Казахстан. Однако, не все системы, в последнее время, работают стабильно и есть тенденция к повышению комиссий.

Также работают банковские переводы, которые имеют некоторые особенности.

Перевод по системе SWIFT в долларах США становится все более сложно осуществимой финансовой операцией. Многие российские банки перестали осуществлять SWIFT переводы, а также открывать новые валютные счета. Также существуют сложности с переводом долларов США внутри РФ из одного банка в другой.

Сейчас среди банков осуществляющих переводы по системе SWIFT наиболее часто упоминаются Райффайзенбанк, Росбанк, «ЮниКредит Банк», а также некоторые другие. Стоимость переводов сильно разнится, если в Газпромбанке минимальная стоимость перевода составляет 12000 рублей, то в Абсолют-Банке 10 у.е. средняя стоимость перевода в российских банках составляет около 60 у.е. или 2-3%.

Также через SWIFT можно осуществить перевод в других валютах, например EUR или тенге. Все больше российских банков открывают мультивалютные счета, в том числе в тенге. Деньги со счета в долларах США можно перевести в другой банк внутри РФ.

Также можно перевести в Казахстан рубли, с последующей покупкой долларов или евро, однако на этом способе можно потерять 5-10% за счет конвертации валют.

Стандартный порядок действий при SWIFT-переводе:

• Взять реквизиты для SWIFT-перевода в банке получателе, в нужной вам валюте. В случае, если банк-получатель имеет несколько intermediary, то следует уточнить, какой из них наиболее надежен.

• Зайти в приложение вашего банка-отправителя, найти вкладку «переводы-SWIFT» или аналогичную. Заполнить форму для перевода. В случае трудностей свяжитесь с поддержкой банка.

• В настоящий момент поступление денежных средств на счет в банке — получателе может занять от двух дней до трех недель. Появилось большое количество случаев отклонения операций банками корреспондентами.

Перевод денег из России на Украину почтовым переводом

Не знаю точно, работает ли ещё этот метод в связи с вышесказанным.

Очень простой способ перевода денег из России на Украину – обычный почтовый перевод. Любой гражданин России может пойти на почту и отправить нужную сумму другому гражданину, проживающему на Украине. Для этого надо передать ему такую информацию: ФИО получателя, адрес прописки, сумму в рублях. Да, сумму в рублях, которую почта Украины переведёт в гривны и выплатит получателю в гривнах по более или менее приемлемому курсу.

Что касается курсовой разницы, то её можно оценить на практическом примере. Вот, 05 марта 2013 года получен перевод по почте из российской Федерации. Отправитель выслал 6615 рублей, почта перевела эту сумму как 216,21 долл. США, а выдала получателю на руки на Украине 1727 грн 52 коп.

При этом в Моске в банках в этот день продают наличный доллар по 31 рублю, а на Украине – по 8,15 грн. То есть, за 6615 рублей можно было купить 213,40 долл, что по курсу продажи составило бы 1739 грн, то есть разница не критична.

Сейчас эти переводы – электронные, они идут несколько дней. Очень удобно и просто, не считая конвертации валют. Если вас этот момент не устраивает, то можно использовать следующий способ.

SWIFT – это особый реквизит банка, без которого невозможно проводить переводы внутри одноименной системы. Это такая комбинация букв и цифр, которая позволяет идентифицировать конкретный банк. При формировании кода используются международные стандарты ISO 9362 (ISO 9362 – BIC), ISO 3166 (код страны).

Реквизит SWIFT может иметь комбинацию букв и цифр, количество символов в которой варьируется от 8 до 11. Например, у Тинькофф он выглядит следующим образом – «TICSRUMMXXX». Он подразделен на 4 смысловые группы, каждая из которых характеризует банк-получатель:

Узнать SWIFT банка можно на его официальном сайте или спросить у сотрудников в офисе банка. Еще можно позвонить на горячую линию и получить информацию там. Реквизиты кредитных организаций, входящих в систему, размещены на официальных сайтах РОССВИФТ и Банка России.

Технология SWIFT позволяет проводить между банковскими организациями быстрый обмен платежами или передавать конфиденциальную информацию. Для используется международная корпоративная сеть, к которой подключены банки (каждый из которых получил свой код SWIFT).

Переводы в системе проводятся по довольно сложной схеме, в ней могут участвовать помимо отправителя и получателя сразу несколько банков, например:

1. Заказчик – свой банк.
2. Банк заказчика – Банк-отправитель.
3. Банк-отправитель – Корреспондент банка-отправителя.
4. Корреспондент банка-отправителя – Корреспондент банка-получателя.
5. Корреспондент банка-получателя – Банк-получатель.
6. Банк-получатель – Банк исполнителя.
7. Банк исполнителя – Исполнитель.

Специальный компьютерный терминал позволяет осуществлять мгновенную связь с универсальным компьютером для отправки и получения подобных сообщений. Все данные затем аккумулируются на региональном узле и перенаправляются в операционный центр, где им присваивается уникальный номер, затем данные обрабатываются и рассылаются целевым участникам системы, если только сообщения прошли проверку с положительным результатом. В противном случае перевод не пройдет.

Пересылка денег по western union

Western Union — международная система пересылки денег. Комиссия при отправке денег в российских рублях зависит от суммы:

• от 100 до 5 тыс. рублей — комиссия 100 рублей;
• от 5 тыс. рублей — 2%.

На комиссию при переводе средств в валюте также влияет объем пересылаемых средств:

• от 100 до 10 тыс. рублей — 100 рублей;
• от 10 тыс. рублей — 1%.

Плюсы отправки денег из России на Украину через Western Union:

1. Скорость получения выплат — до 15 минут.
2. Надежность и широкая известность системы во всем мире.
3. Количество пунктов выдачи. Большинство банков мира сотрудничает с Western Union, поэтому у получателя и отправителя не возникнет проблем с поиском отделений.
4. Получить средства можно в любом отделении банковской организации. Не обязательно идти в головной офис или филиал. Большинство обменных пунктов и банковских касс осуществляют прием и выдачу переводов по системе Western Union.

Из минусов можно выделить то, что для отправки денег может потребоваться банковская карта или счет, но некоторые банки оформляют перевод и без них. Курс конвертации внутри системы зачастую невыгодный для клиента. Также получателю невозможно зачислить деньги на банковскую карту, только наличными.

Похожие записи:

• Страховые выплаты по полису ОСАГО — сумма, формула расчета
• Как оформить региональную социальную доплату к пенсии онлайн в 2023 году
• Основные отличия ТСН от СНТ: плюсы и минусы, процедура перерегистрации