ФНС ведет секретный черный список налогоплательщиков
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ФНС ведет секретный черный список налогоплательщиков». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Контроль долгов по налогам перед государством через сайт Госуслуги в личных данных должен присутствовать ИНН лица, по которому происходит проверка. В таком случае в личном кабинете на портале указан номер ИНН, а задолженность можно увидеть в разделе «Платежи» во вкладке «К оплате».
Пишу с приветом, жду ответа
Попадание в ряды неблагонадежных из-за долгов по налогам или за не сдачу отчетности вполне понятно и предсказуемо. Гораздо интереснее ситуация с неблагонадежностью из-за прописки, на которую раньше особого внимания никто не обращал.
Федеральный закон 67-ФЗ внес изменения в 9-ю статью 129-ФЗ о порядке предоставления документов при госрегистрации, вышел приказ ФНС России № ММВ-7-14/72@, утвердивший условия и способы проведения мероприятий по проверке достоверности сведений, внесенных в ЕГРЮЛ. Согласно законодательным новшествам, с 1 сентября 2017 года юридическое лицо, по которому в ЕГРЮЛ внесены недостоверные сведения, через шесть месяцев может быть исключено из ЕГРЮЛ без судебного разбирательства — по решению ФНС.
Пострадать может и руководство. Руководитель, а также участник ООО, владеющий долей не менее 50%, в течение 3 лет с момента внесения в ЕГРЮЛ записи о недостоверности сведений, не может стать участником или руководителем другого предприятия (статья 23 129-ФЗ).
Напомним, при регистрации юрлица его адрес вносится в ЕГРЮЛ. Для регистрации по выбранному адресу необходимо предъявить в ФНС договор аренды или гарантийное письмо от собственника помещения. При переезде данные нового адреса должны быть переданы в ФНС и зарегистрированы в ЕГРЮЛ.
Как осуществляется контроль за выполнением этого требования закона? Налоговая получает от собственников офисных центров списки компаний-арендаторов. Также с помощью системы автоматического контроля НДС налоговики видят книги продаж арендодателей и самостоятельно формируют базы юридических лиц, арендующих помещение по адресу, указанному в ЕГРЮЛ.
На следующем этапе контроля налоговики шлют письма плательщикам по адресу регистрации. В случае отсутствия реакции адресата на письмо, ФНС размещает на своем официальном сайте соответствующую информацию. Именно поэтому так важно реагировать на послания ФНС!
Все вопросы по формальной и неформальной переписке решит СБИС Электронный документооборот. СБИС наладит обмен документами, организует электронный архив, проведет сверку.
А СБИС Проверка контрагентов предоставит всю интересующую вас информацию относительно адресов регистрации будущих и настоящих партнеров. И не только: СБИС проведет финансовый анализ, предоставит отчет о благонадежности, покажет положение вашего бизнеса и бизнеса вашего потенциального партнера.
Неоднозначная ситуация и с данными об адресах массовой регистрации компаний. Реестр адресов массовой регистрации включает в себя большое количество офисных зданий, у которых обозначен номер дома, но нет номеров офисов. Если ваш потенциальный контрагент попал в такой список, приложите усилия, чтобы перепроверить информацию. Вполне возможно, что он использует, например, современный формат коворкига.
Задолженность отображается, а текущий налог нет
Сумма текущих налоговых платежей, которые фактически начислены ФНС и обозначены в налоговом уведомлении за прошлый год будут считаться просроченными только с 1 декабря текущего года. То есть, срок оплаты не пропущен и, значит, сумму ещё нельзя назвать задолженностью. Поэтому в личном кабинете сайта Госуслуги данную сумму увидеть нельзя.
Текущую непросроченную сумму начислений допускается посмотреть в личном кабинете на сайте ФНС, а также направляется каждому плательщику налогов уведомлением в печатном виде.
Когда вышеуказанные платежи переходят в категорию просроченных, их считают задолженностью.
Такие суммы становятся доступны через портал Госуслуги, где их можно оплатить.
Банк может предупредить до блокировки? Это же забота о клиентах.
Честный и законопослушный банк не может так сделать. А если какой-то банк так сделает, это ничего не говорит о его заботе — скорее, это подвох и повод создать клиенту серьезные проблемы. И может быть, даже всем клиентам.
Блокировка — это одна из крайних мер со стороны налоговой. К ней прибегают, когда напоминания о недоимке и требования ее погасить не сработали. И когда срок отчета наступил, а налогоплательщик его не предоставил. Налоговой больше ничего не остается, как заблокировать счет. Обычно после этого налоги сразу платятся, а отчеты сдаются. Иногда блокировка — это единственный способ общения с налогоплательщиком, если письма по почте он не получает, на звонки не отвечает, а лично не приходит.
Если банк предупреждает клиента о предстоящей блокировке, фактически он так помогает уйти от ответственности перед государством. Причины и обстоятельства приостановления операций по счету бывают разные, а иногда ошибается и налоговая. Но банк не имеет права в это лезть и разбираться, кто виноват.
Что может сделать заботливый банк — так это быстро сообщить о приостановлении операций, описать причину и помочь клиенту решить проблему.
Как узнать, что вас заблокировали
Чтобы блокировка не прилетела неожиданно, организация сама может при помощи сервиса ФНС «Система информирования банков о состоянии обработки электронных документов» периодически проверять свои счета:
Лайфхак — БИК при запросе можно и не вводить, заменив его нулями, тогда выпадут все имеющиеся блокировки, а не только по одному банку.
Налоговая служба обязана, согласно пункту 4 статьи 76 НК РФ, не позднее следующего рабочего дня после вынесения решения о приостановлении операций по счету в банке направить владельцу счета копию документа. Это возможно сделать по ТКС или через личный кабинет на сайте ФНС. Копия также может вручаться налогоплательщику или его представителю лично. Если же до вас документ почему-то не добрался — используйте сервис ФНС. Точно также на наличие решений о приостановлении операций можно проверить и контрагента.
Проверить контрагента на блокировки можно также через сервис Ак Барс Банка «Светофор », используя который вы узнаете самое важное:
Обращение на сайте ФНС
Мама не могла сразу поехать разбираться в Москву, поэтому сначала мы попытались решить проблему удаленно.
Через личный кабинет налогоплательщика можно подать обращение. Чтобы сообщить налоговой об имуществе, во вкладке «Мое имущество» нужно нажать «Сообщить об объекте, отсутствующем в личном кабинете».
После этого откроется форма, которую необходимо заполнить: указать тип объекта, если это недвижимость — вид объекта, адрес и кадастровый номер. Также можно приложить документы, которые подтверждают право собственности на имущество.
После того как заполните все поля, автоматически сформируется заявление в ту ИФНС, за которой закреплено имущество. Номер нужной инспекции подгрузится также автоматически, когда введете адрес квартиры.
Заявление мы направили 20 ноября 2020 года. ИФНС обязана отвечать в течение 30 календарных дней, нам инспекция ответила уже через три дня.
В ответе ИФНС сообщила, что у мамы два ИНН, один из которых недействительный. Чтобы решить проблему с отсутствием налоговых уведомлений, нужно было снова обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации мамы — в Тольятти.
Черный список учредителей ооо
Раньше Вы могли просто «бросить» компанию и дождаться, пока ее исключат из ЕГРЮЛ. С июля 2017 года, если не произвести ликвидацию правильно, руководителей и собственников такой фирмы внесут в черный список ФНС. Им запретят регистрировать новые компании или приобретать доли в существующих на протяжении 3 (трех) лет.
Это сделано с целью повысить достоверность ЕГРЮЛ. Федеральный закон от 30.03.2015 №67-ФЗ запретил вносить в реестр лиц, которые ранее были собственниками и руководителями в не действующих ныне фирмах, только если бизнес не был ликвидирован по всем правилам.
Представьте, фирма фактически прекратила деятельность: не сдает в течение календарного года отчетность в налоговый орган и не проводит операции хотя бы по одному банковскому счету. Тогда она признается недействующей и исключается из ЕГРЮЛ. После этого снять трехлетний запрет нельзя. Обжалование в суде не поможет, единственный выход – доказать, что компания все же функционировала.
Поделиться с друзьями
Документ выдает налоговая служба. Она же ведет реестр дисквалифицированных лиц. Порядок и сроки оказания услуги регулируются Административным регламентом № 177н от 30.12.2014. В нем же уточняется, где получить справку об отсутствии дисквалификации: в любом отделении ФНС или в МФЦ. Территориальное положение заявителя не имеет значения. Заявление на получение подается лично и через интернет. При обращении через портал госуслуг потребуется квалифицированная электронная подпись.
Ответ приходит в течение 5 рабочих дней. Заявитель получит:
- справку об отсутствии запрашиваемой информации, если он не дисквалифицирован;
- выписку из РДЛ, если гражданин в реестре числится;
- письмо с информацией, если гражданина в реестре идентифицировать невозможно, с описанием причины.
Нет закона, который обязывает банк не работать с компаниями из черного списка. Каждый банк сам решает, как его использовать. Например, может считать список подсказкой присмотреться к компании, а может — причиной не открывать счет.
Одного списка для отказа мало. Центробанк опубликовал письмо, где прямо об этом говорит: появление компании в черном списке — не повод для отказа в счете или переводе.
Черный список — не причина для отказа, письмо ЦБ
Если клиент пожалуется в ЦБ или подаст в суд, банк не сможет использовать список как аргумент в духе: «Раз компания в списке, значит, она точно мошенничает, и я вправе не открывать счет». Банку придется доказывать, что он прав и принял решение на основе многих критериях, а не только из-за списка.
Единый список заработал в июне 2020 года и в конце года появился план, как из него выходить. Сначала Центральный банк опубликовал рекомендации, а потом включил их в 115 ФЗ.
Благодаря рекомендациям ЦБ, у банков появилось право пересмотреть решение и отозвать отказ, но банки могли не пользоваться им. С марта 2020 года это не право, а обязанность.
По новому 115 ФЗ компания вправе доказать банку, что с ней всё в порядке. Доказывать надо с помощью документов. В законе нет требований к документам, компания сама решает, что присылать. Задача — показать, что компания существует, работает с настоящим бизнесом, без обналичивания незаконных денег.
Если банк отказывает в переводах со счета, обычно он запрашивает документы, чтобы разобраться. Вдруг компания только выглядит подозрительно, а так всё в порядке. Вот что можно прислать:
- налоговую декларацию за ближайший квартал или комментарии, почему ее нет;
- платежки с подтверждением оплаты налогов, если оплачивали не через банк, который отказал;
- договоры с партнерами, которым платите чаще всего и от которых чаще получаете деньги.
Компания и без поправок могла прислать документы о себе, если хотела доказать, что всё в порядке — такого запрета нет. Зато теперь банк обязан их принять, проанализировать и дать ответ. Для ответа есть срок — десять рабочих дней. За это время банк должен разобраться с документами и решить, отказывать компании дальше или нет.
Возможно, после второй проверки банк убедится, что у компании настоящий бизнес и нет причин для отказа. Тогда он обязан сообщить об этом в Росфинмониторинг, а Росфинмониторинг — убрать компанию из списка.
Росфинмониторинг и ЦБ создадут черный список подозрительных клиентов банков
Законопроект предполагает создание черного списка граждан и компаний, которым кредитные организации ранее отказали в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» закона.
Росфинмониторинг и Центробанк по поручению правительства разрабатывают законопроект, предусматривающий создание публичного перечня подозрительных клиентов банков — тех граждан и компаний, которым ранее банки отказали в обслуживании.
Поправки будут внесены в «антиотмывочный» закон (115-ФЗ) и закон «О банках и банковской деятельности». Поисковик по подозрительным клиентам будет публичным и банки смогут использовать его в качестве риск-ориентировки при обслуживании частных и корпоративных клиентов. Пока что банки ведут подобные списки самостоятельно и эту информацию не распространяют.
Черный список Центробанка
Любой из нас рискует попасть в черный список «отказников» и лишиться доступа к банковским услугам. Что в больших городах смерти подобно.
6 октября число попавших в черный список ЦБ «отказников» достигло 1,06 млн. Почти четверть из них — физлица. Количество заблокированных счетов юрлиц и ИП перевалило за 500 тыс. Список пополняется почти ежедневно.
Введение этого черного списка преследовало благую цель — борьбу с отмыванием, обналом и коррупцией. «Хотели как лучше, а получилось как всегда». Что не так с черным списком?
Во-первых, практика его применения ведет к нарушению параграфа 3 статьи 35 Конституции РФ: «Никто не может быть лишен своего имущества иначе как по решению суда».
Постановление Конституционного суда РФ от 6 июня 2000 года № 9-П уточняет, что «…термином «имущество» охватывается любое имущество, связанное с реализацией права частной и иных форм собственности, в том числе имущественные права».
Блокировка счета — это посягательство на имущественные права. Также посягательством на имущественные права является отказ от выполнения трансакции. В том числе отказ от перевода средств лицу, попавшему в черный список.
Во-вторых, в черный список можно попасть только из-за того, что трансакция «сомнительная» — то есть похожа на совершаемую с целью отмывания денег. Это как если бы сажали в тюрьму за то, что человек похож на преступника.
В-третьих, отсутствует возможность реабилитации, даже если человек включен в черный список ошибочно. Можно стать жертвой произвола банковского клерка, от которого зависит, включить или не включить клиента в черный список. В то же время наказание за ошибочное внесение в черный список не предусмотрено.
Недобросовестные сотрудники банков могут шантажировать клиентов. Ведь оказаться в черном списке означает лишиться доступа к банковским услугам. Что в больших городах смерти подобно.
В-четвертых, черный список не учитывает специфики бизнеса — «всех стригут под одну гребенку». Например, в черный список могут попасть организации, у которых минимальный размер налоговых отчислений не достигает 0,9% от дебетового оборота по счету. Однако налогооблагаемый доход, например, турагентства несопоставимо мал по сравнению с суммами, которые проходят через его счет.
Наконец, отсутствует срок пребывания в этом списке — если попал, то навечно. Юридическое лицо можно заменить на новое, а как заменишь свое физическое лицо?
Черный список стремительно растет как снежный ком — ведь в него включаются те, кто пытается совершить трансакции с уже включенными в черный список «отказниками».
В феврале 2017 года заместитель председателя ЦБ Дмитрий Скобелкин говорил: «Использовать информацию об отказах надо крайне осторожно. Она не должна стать «черной меткой», которая перечеркивает возможность предоставления клиенту банковских услуг». Однако банкиры не склонны рисковать — они или отказывают клиенту, воспринимая черный список как стоп-лист.
Если клиент важен для банка, то банкиры создают дополнительные резервы под его риски. Что для банка невыгодно.
Список секретный. Узнать, что ты в списке, можно только задним числом.
Вспомним, к каким печальным последствиям привели «черные списки» банков: они способствовали развитию паники на рынке в ходе банковского микрокризиса 2004 года.13 мая 2004 года за отмыв была отозвана лицензия у Содбизнесбанка.
17 мая тогдашний глава финансовой разведки Виктор Зубков в интервью РИА Новости заявил, что его ведомство подозревает в нарушении закона еще десять банков, после чего начали распространяться «черные списки», создающие атмосферу недоверия на рынке.
Основную угрозу нынешний черный список представляет для малого бизнеса. На словах декларируется поддержка малого бизнеса, а на деле он душится. 7 сентября 2017 года Герман Греф в ходе дискуссии в рамках Восточного экономического форума «Легкий старт! Развитие малого предпринимательства» сказал: «Конечно, малый бизнес — во многом это фабрика по отмывке доходов, полученных незаконным путем…»
К каким последствиям ведет черный список? В первую очередь — к расширению нелегального наличного оборота. Черный список уводит экономику в тень. Как в слогане МММ: «Из света в тень перелетая». Да, многие моют.
Да, по некоторым оценкам, четверть российской экономики в тени. Но это не повод еще больше загонять экономику в тень. Если счет лиц в этом списке перейдет на десятки миллионов, то проблема отдельных юрлиц и физлиц перерастет в системную проблему.
Почему происходит просрочка по кредиту
Если вы взяли кредит в первый раз в жизни, то, наверное, и вовсе не слышали о черных списках банка. Но, даже если и слышали, то наверняка думаете, что вам это не касается. При несвоевременной оплате процентов по кредиту у вас могут возникнуть проблемы. Люди не платят по кредиту потому что им задержали заработную плату, либо же их уволили с работы. В числе причин того, что человек не оплатил кредитный взнос, также стоит банальная забывчивость и праздничные с выходными дни, из-за которых платеж вовремя не прошел через банк.
Если вы решили взять кредит после того как испортили себе кредитную историю, то не нужно отчаиваться, некоторые банки выдают займы людям даже с плохой кредитной историей. При оформлении заявления на предоставлением займа можно отказать банку в доступе к вашим кредитным данным. Оправданием в случае того, что вы получили проблемы по кредиту, может быть то, что банк изменил условия договора, а вас не предупредил. В этом случае возможно снисходительное отношение к вам как со стороны банка, так и со стороны других кредитных учреждений.
Как исправить ситуацию
Если вы вовремя не успеваете погасить кредит, то лучше сразу обратиться в банк для того чтобы дать им понять, что у вас проблемы и чтобы они предоставили вам отсрочку. Как правило, если такая ситуацию случается в первый раз, то кредитная организация скорее всего пойдет на уступки и предоставит вам отсрочку и, более того, не внесет вас в свой черный перечень. Банки отсеивают клиентов, который слишком часто пятнают свою репутацию.
В исполнительных органах ваши плохие кредитные данные удаляются тогда, когда вы полностью гасите свой долг, удалиться же из черного перечня банка практически невозможно.
Чтобы улучшить кредитную историю БКИ необходимо сделать одно из следующих действий:
- взять микрозайм и отдать его без просрочек;
- взять небольшой кредит в банке и отдать его без просрочек;
- взять кредит на покупку техники или прочих недорогих вещей и также отдать его без просрочек.
Хоть законодательство и говорит, что банки смотрят на последние 5 лет кредитной истории, однако, они рассматривают ваше дело в фокусе последних 2-3 кредитов.
Справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц
Дисквалификация, это лишение права занимать руководящие должности, входить в советы директоров, занимать должности в государственных и муниципальных структурах. Дисквалификация является административным наказанием, которое ограничено во времени.
То есть, дисквалификация не может быть применена более, чем на три года и менее, чем на шесть месяцев.
Под дисквалификацию могут попасть как должностные лица, так и руководящий состав коммерческих предприятий, а также к предпринимателям, экспертам в сфере медицины, безопасности, фармацевтики, спорта и пр.
Кроме того под дисквалификацию могут попасть лица, находящиеся под следствием, в процессе судебного разбирательства, руководители и члены совета директоров юридических лиц находящихся в процессе банкротства, лица не исполнившие решения суда.
Компания Presto77 поможет получить справку об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц в Москве. Справка об отсутствии в реестре дисквалифицированных лиц выдается любой территориальной ИФНС по запросу в течении 5 рабочих дней.
- С печатью ИФНС
- Бесплатная доставка в метро
- Доставка до офиса 150р*
- С печатью ИФНС
- Бесплатная доставка в метро
- Доставка до офиса-150р*
- С печатью ИФНС
- Бесплатная доставка в метро
- Доставка до офиса-150р*
- Выписка из реестра дисквалифицированных лиц является необходимым документом:
- • При регистрации ООО, ОАО и иных юридических образований.
- • При приеме на работу.
- • При устройстве на работу.
- • При реорганизации и перерегистрации компании.
- • При заключении сделок.
- • В прочих, установленных законом, случаях.
Быстро получить выписку из налоговой инспекции помогут юристы нашей компании.
Хотя законом и предусмотрено, что выписка после подачи запроса должна выдаваться в течение 5 дней, на практике вместе с выходными получается неделя.
Кроме того, регистрация заявления в ФНС может занять до 15 дней, итого срок получения выписки может затянуться на месяц. В некоторых же случаях выписка нужна уже «вчера»:
- • При заключении коммерческих сделок и проверки нового контрагента, когда счет идет на часы.
- • При регистрации юридического лица также не обойтись без такой выписки.
- • При приеме на работу, работодатель может не дождаться вашей выписки и взять на службу более подготовленного кандидата – имеющего справку на руках.
Мы поможем оперативно получить выписку из налоговой инспекции. В зависимости от срочности, услуга может быть оказана в течение трех часов, одних или трех суток. Доставка производится курьером, на почту или по договоренности.